Решения
Финспектр показывает, куда на самом деле ушли деньги
Выписки по счетам — сканы, PDF, Excel, 1С — сводятся в один реестр, сверенный с итогами банка до рубля. Дальше система ищет то, чего не видно в отчётности: платежи своим, транзит, займы, вывод денег. С этим вопросом приходят разные люди — ниже, что получает каждый.
Банкротство и долги
Одно дело, одни выписки — и у каждой стороны свой вопрос к ним.
Взыскателю и покупателю долга
Найти, куда должник увёл деньги
Выписки получены через суд или пристава — покажем, кому платил должник, пока не платил вам, и кто стоит за получателями.
Подробнее →Кредитору
Понять, куда ушли деньги должника
Чтобы оспорить сделку самому, подать на субсидиарную ответственность или возразить против «дружественного» кредитора.
Подробнее →Арбитражным управляющим
Найти всё, что можно оспорить
Выписки должника за все годы — в одном реестре, сделки под оспаривание, скрытое имущество, займы и связи.
Подробнее →Директору, участнику и контролирующему лицу
Узнать, что найдёт управляющий
Какие операции оспорят, какие вопросы зададут о субсидиарной ответственности и какие документы подготовить, пока процедура не началась.
Подробнее →Юристу по банкротству
Собрать доказательства к заседанию
Аффилированность, транзит, предпочтение, компенсационное финансирование — таблицами с реквизитами платёжек для заявления, на стороне кредитора, управляющего или директора.
Подробнее →Контроль органов управления
Деньгами компании распоряжается директор, а последствия несут собственник, инвестор и кредитор.
Участнику и новому директору
Разобрать, что оставил прежний директор
При смене руководства: платежи фирмам, связанным с директором, транзит, займы «своим» и перевод бизнеса на другую компанию — основа для иска об убытках.
Подробнее →Собственнику и внутреннему аудиту
Проверить, куда тратит деньги ваша компания
Кто стоит за каждым получателем, фирмы без следов деятельности, платежи больше годовой выручки контрагента, подотчёт без возврата.
Подробнее →Банку и лизинговой компании
Разобрать выписки заёмщика к кредитному комитету
Чистые обороты, транзит, наличные и переводы физлицам, займы и лизинг — при выдаче и при регулярной проверке, в том числе по сканам и PDF.
Страница готовится — напишите о своей задачеБизнес
Выписка контрагента или своей компании показывает то, чего не видно в отчётности.
Покупателю бизнеса и инвестору
Проверить, какая выручка на самом деле
До сделки — по выпискам продавца: переводы между своими счетами, деньги собственника, зависимость от одного клиента. В проекте — куда идут вложенные деньги.
Подробнее →Кредитный контроль
Пересмотреть отсрочки покупателям
По вашим выпискам: сальдо по каждому покупателю, кто ликвидируется или банкротится, кто связан между собой и кто платит за других.
Подробнее →Поддержка бизнеса
Фонды, которые выдают займы и гранты, видят выписки получателей — их можно прочитать целиком.
Фонду поддержки предпринимательства
Проверить заявителя и проследить заём
Выручка против анкеты, связанные лица и лимит на группу, скрытые долги — до комитета; куда ушли деньги займа — после выдачи.
Подробнее →Грантовому фонду
Проверить целевое использование гранта
Расходы у аффилированных лиц, доля одного контрагента и группы, «технические» контрагенты, наличные и переводы себе — по выписке получателя.
Подробнее →Экономические дела
Выписки из материалов уголовных и арбитражных дел — в расчёт, который можно проверить.
Семейные споры
Выписки второго супруга юрист получает через суд.
Семейному юристу
Найти общие деньги при разделе имущества
Переводы родственникам, снятие наличных и крупные траты после фактического прекращения брака.
Страница готовится — напишите о своей задачедругая задача
Не нашли свою задачу?
Если вопрос решается по банковским выпискам, расскажите о нём — ответим письмом, подойдёт ли Финспектр.
Написать на info@finspektr.ru