Взыскание долгов
Счета должника пустые. Куда ушли деньги?
Выписки должника получают через суд или пристава, иногда их приносит сам ответчик. Когда они у вас, Финспектр разберёт их за вечер: переводы на новые фирмы, выплаты директору и учредителю, платежи пустышкам — с датами, суммами и реквизитами для иска к контролирующим лицам.
За 4 месяца после вступления решения в силу должник перечислил ООО «Н···» 11 280 000 ₽ — 86 % всех списаний за период. Директор получателя — бывший сотрудник должника, компания зарегистрирована за 2 месяца до первого платежа.
Почему отмечено: новый связанный получатель забирает основной поток, пока долг перед вами не погашен.
так выглядит находка · пример
где взять выписки
Сначала выписки, потом разбор
Банк выдаёт выписки юрлица только самому клиенту, суду, приставу и госорганам (ст. 26 Закона о банках). Финспектр выписки не добывает — мы разбираем те, что вы получили законным путём. Обычно это так:
01
Через суд
Ходатайство об истребовании по ст. 66 АПК в споре, где движение денег — предмет доказывания: субсидиарная ответственность вне банкротства, мнимые сделки, иск к новой фирме.
02
Через пристава
Ходатайство о запросе движения по счетам должника за период, затем ознакомление с материалами исполнительного производства (ст. 50 229-ФЗ). Налоговая даёт только список банков и номера счетов.
03
От ответчика
Директор и учредитель, защищаясь, сами прикладывают выписки, чтобы объяснить, куда ушли деньги. Их нужно быстро проверить на полноту до заседания.
что можно найти
Что найдётся в выписках — и что с этим делать
Признаки, которые Финспектр отмечает сам, по задачам взыскания.
Что в выписках
Куда ушли деньги после решения суда
Все операции по всем счетам и банкам в одном реестре; отрезок после вступления решения в силу отмечен на графике денежного потока.
Что вы с этим делаете
Довод «деньги выводили, когда долг уже был» — для иска к контролирующим лицам.
Что в выписках
Бизнес переведён на новую фирму
Получатели с тем же директором или учредителем, общим адресом, в том числе прежним; бывший сотрудник должника стал директором получателя; крупнейшие получатели последних месяцев.
Что вы с этим делаете
Иск к контролирующим лицам или к новой фирме; ходатайство об истребовании уже её выписок.
Что в выписках
Деньги ушли директору и учредителю
Выплаты контролирующим лицам и деньги на их имя, дивиденды, снятие наличных, подотчёт без возврата.
Что вы с этим делаете
Довод о субсидиарной ответственности по долгам исключённого ООО (п. 3.1 ст. 3 закона об ООО) или после прекращённого банкротства (ст. 61.19).
Что в выписках
Платежи «пустышкам»
Фирмы без следов деятельности, контрагенты, прекращённые к дате платежа, платежи больше годовой выручки получателя, дробление, крупные круглые суммы, возвраты в тот же день.
Что вы с этим делаете
Довод о мнимости сделок и выводе денег через подставные фирмы.
Что в выписках
Кто ещё взыскивает
Списания по исполнительным листам и инкассовым поручениям, которые прошли по счетам, займы, сальдо по контрагентам.
Что вы с этим делаете
Понимаете очередь других кредиторов и решаете, не пора ли в банкротство.
Что в выписках
Где ещё деньги и имущество
Счета в других банках, упомянутые в платежах, в том числе валютные; VIN и госномера в назначениях; лизинговые платежи.
Что вы с этим делаете
Ходатайство приставу или суду о запросе в эти банки; арест имущества.
Что в выписках
Выписки, которые принёс ответчик
Сходятся ли они с итогами банка, за какие месяцы и по каким счетам выписок нет.
Что вы с этим делаете
Ходатайство об истребовании недостающего напрямую из банка.
Чего мы не делаем: не находим счета и выписки, которых у вас нет, не оцениваем до суда, есть ли что взыскивать, не видим имущество, которое не мелькало в платежах. «Кто ещё взыскивает» — только по списаниям, прошедшим через счета, а не все исполнительные производства.
вопросы
Частые вопросы
Подойдут ли сканы ответов банков из исполнительного производства?
Да. Сканы, PDF, Excel и выгрузки 1С сводятся в один реестр, сверенный с итогами банка.
Выписки не за весь период или не по всем счетам. Что делать?
Финспектр покажет, каких месяцев не хватает и какие счета в других банках упоминаются в платежах. Если загрузить ответ налоговой со списком счетов, будет видно, по каким счетам выписок ещё нет, — это следующее ходатайство.
Это поможет в иске к директору исключённого ООО?
Само по себе исключение из ЕГРЮЛ ответственность не влечёт: нужно показать недобросовестность контролирующих лиц. Верховный суд в обзоре практики от 19.11.2025 разбирает именно доводы по выпискам должника. Финспектр показывает операции, которые ответчику придётся объяснить.
Купил долг по цессии. Мне подходит?
Да, после процессуальной замены взыскателя вы получаете выписки должника теми же путями — через суд и пристава. До покупки выписок должника у покупателя обычно нет, поэтому оценить долг заранее по ним не получится.
Должник в банкротстве. Мне сюда?
Нет, вам на страницу «Кредитору»: там свои инструменты — самостоятельное оспаривание, субсидиарная ответственность, возражения на требования связанных кредиторов.
Кто увидит данные?
Только вы и те, кому вы откроете дело. Сотрудники Финспектра в дела клиентов не заходят, данные хранятся в России. Подробно — на странице «Безопасность данных».
Сколько это стоит?
Тариф «Аналитика и находки» — 50 000 ₽ за одного должника, оплата разовая. Только реестр операций без находок — 10 000 ₽. Если должников много, напишите нам.
начать
Выписки уже у вас? Посмотрите, куда ушли деньги
Загрузите выписки должника — первые находки появятся примерно через 15 минут.
Разобрать выписки должника Выписок пока нет? Напишите, какие документы у вас на руках, — ответим письмом, что из них можно разобрать