Участнику и новому директору
Партнёр выводит деньги через свои фирмы?
Финспектр показывает, куда на самом деле ушли деньги компании и с кем из получателей связан директор. Платежи связанным фирмам, выплаты себе, займы своим и перевод бизнеса — с суммами по каждому получателю для иска об убытках. Тот же разбор нужен и директору, которому предстоит объяснить каждый платёж.
ООО «Р···» получило 23 750 000 ₽ за 2023–2025 годы, 41 платёж «за консультационные услуги». Директор получателя до марта 2023 года работал в компании и получал зарплату; юрадрес получателя совпадает с прежним адресом компании.
Почему отмечено: бывший сотрудник стал директором контрагента, общий адрес в прошлом. Встречных поступлений от получателя нет.
так выглядит находка · пример
зачем
Суду нужен расчёт по каждой операции
Директор отвечает за убытки, если действовал недобросовестно или неразумно (ст. 53.1 ГК). Чтобы это показать, мало подозрений: нужны платежи, получатели и связь между ними — за все годы, по всем счетам.
Вручную
недели
Тысячи строк выписок, каждого получателя проверяют по ЕГРЮЛ, связи через прежние адреса и бывших сотрудников ищут вручную, суммы считают в Excel.
Финспектр
один вечер
Реестр сверен с итогами банка, связи найдены и объяснены, суммы по каждой связанной фирме посчитаны и выгружаются в Excel для иска.
Если иск предъявили вам. Директору придётся объяснить платежи, которые перечислит истец. Тот же разбор показывает категории операций, документы из назначений платежей и обороты по каждому контрагенту за годы — основу для пояснений и встречных доводов.
что можно найти
Что найдётся в выписках — и что с этим делать в споре
Признаки, которые Финспектр отмечает сам, по задачам иска об убытках.
Что в выписках
Фирмы, связанные с директором
Получатели, где учредитель или директор — тот же, что у вашего директора или его партнёров; общий адрес, в том числе прежний; бывший сотрудник компании, ставший директором получателя; общие директора между получателями.
Что с этим делать
Довод о конфликте интересов: по каждой связи видно, откуда она — из ЕГРЮЛ или из самих платежей.
Что в выписках
Сколько ушло каждой из них
Сальдо расчётов и помесячные обороты по каждой связанной фирме за все годы выписок.
Что с этим делать
Размер убытков в иске и таблица платежей в приложение.
Что в выписках
Платежи без видимой отдачи
Фирмы без следов деятельности, контрагенты в банкротстве и ликвидированные к дате платежа, платежи больше годовой выручки получателя, транзит, возвраты в тот же день.
Что с этим делать
Вопросы директору о встречном исполнении. По Обзору ВС от 30.07.2025 (п. 12) директор отвечает за выбор контрагента без проверки и за долгие перечисления без поставки.
Что в выписках
Выплаты себе и своим
Премии и зарплата руководителю, подотчёт без возврата, дивиденды, снятие наличных, деньги на имя директора и его окружения, оплата за третьих лиц.
Что с этим делать
Требование о возврате: вознаграждение, назначенное себе без участников, взыскивается как убытки (Обзор ВС, п. 4).
Что в выписках
Займы своим
Займы, по которым деньги ушли, а возврата нет, со связью по номеру договора; долги компании перед связанными лицами.
Что с этим делать
Иск об убытках или оспаривание сделки; довод о фиктивной задолженности в споре о доле.
Что в выписках
Перевод бизнеса на другую фирму
Поступления от постоянных клиентов падают, сотрудники уходят из зарплатных платежей, бывший сотрудник возглавляет новую компанию — признаки собраны в один сигнал.
Что с этим делать
Довод об упущенной выгоде. Что клиенты стали платить новой фирме, покажут только её выписки — их истребуют через суд.
Что в выписках
Сделки и счета для иска
Договоры, допсоглашения, цессии, лизинг, VIN и госномера из назначений платежей; счета компании в других банках; платежи по одному договору больше четверти активов по последней отчётности.
Что с этим делать
Перечень сделок для иска, ходатайства об истребовании документов и проверки срока давности. Квалификацию сделки делает юрист.
Чего выписка не покажет: рыночную цену сделки, стоимость доли и чистые активы, было ли одобрение сделки, реальность поставки. Связь через родственников и номиналов, которой нет в ЕГРЮЛ и в платежах, тоже не видна. Сама по себе связь с получателем — не доказательство убытков: выводы делаете вы с юристом, оценивает суд.
как это работает
Три шага, без настройки
01
Загрузите выписки компании
Из интернет-банка, если вы директор; полученные от общества или через суд, если вы участник. Сканы, PDF, Excel, выгрузка из 1С — за все годы, можно частями.
02
Проверьте реестр
Выписки сводятся в один реестр, который сходится с итогами банка до рубля. Каждый получатель проверен по ЕГРЮЛ: кто действует, кто ликвидирован, кто связан с директором.
03
Соберите эпизоды для иска
Находки сгруппированы по темам, суммы посчитаны по каждому получателю. Подтвердите или снимите находку с причиной и выгрузите таблицы в Excel для юриста.
вопросы
Частые вопросы
Я участник, но не директор. Где взять выписки?
Участник ООО вправе получать информацию о деятельности общества (ст. 8 закона об ООО). Сначала — письменное требование к обществу. Если отказали — иск об информации или ходатайство об истребовании выписок по ст. 66 АПК уже в иске об убытках. Финспектр выписки не добывает: разбираем то, что у вас есть. Новый директор и контролирующий участник выгружают выписки из банка сами.
Видно ли связь, если партнёр не значится учредителем фирмы?
Часто да: через общие адреса, в том числе прежние, общих директоров, бывших сотрудников компании, ставших руководителями получателей, и косвенные сети. Достаточно ли этого для суда, решает ваш юрист.
Можно разобрать и выписки фирмы партнёра?
Да, если они получены законно, например истребованы судом. Это отдельный реестр, платежи между компаниями видны по реквизитам.
Это доказательство для суда?
Доказательство — сама выписка. Реестр и находки — расчёт и указатель к ней: каждая операция с датой, суммой, получателем и файлом выписки.
Мне как директору предъявили иск. Это поможет?
Да. Категории операций, договоры из назначений платежей и обороты по каждому контрагенту за годы — основа для пояснений. Видно, какие платежи шли так же задолго до конфликта.
Узнает ли партнёр или банк?
Нет. Дело видят только вы и те, кому вы его откроете, например ваш юрист. Сотрудники Финспектра в дела клиентов не заходят, данные хранятся в России. Подробно — на странице «Безопасность данных».
Сколько это стоит?
Тариф «Аналитика и находки» — 50 000 ₽ за одну компанию, оплата разовая. Лимитов по числу выписок и операций нет. Только реестр операций без находок — 10 000 ₽.
начать
Посмотрите, куда ушли деньги компании
Загрузите выписки — первые находки появятся примерно через 15 минут.
Разобрать выписки компании Компания в банкротстве? Смотрите страницы для кредитора и для директора. Вопросы — info@finspektr.ru, ответим письмом