Что управляющий найдёт в выписках вашей компании

Само по себе — нет, и обещать такое было бы нечестно. Финспектр показывает, какие операции потребуют объяснений, чтобы вы с юристом собрали документы и подготовили позицию до того, как вопросы зададут в суде.

Только вы и те, кому вы сами откроете дело, например ваш юрист. Сотрудники Финспектра в дела клиентов не заходят, данные хранятся на серверах в России. Подробно — на странице «Безопасность данных».

Субсидиарная ответственность — по долгам компании перед всеми кредиторами, которые не получат денег в банкротстве. Убытки взыскивают за конкретные сделки, которые причинили вред компании (ст. 53.1 ГК, ст. 61.20 закона о банкротстве). В обоих спорах вопросы будут по одним и тем же платежам.

Пока вы директор — выгрузите из интернет-банка или запросите в банке. Если компания в конкурсном производстве, выписки у управляющего, а вам как ответчику они доступны в материалах дела. Подойдут файлы в любом виде: сканы, PDF, Excel, выгрузка из 1С.

Не молчать: суд вправе расценить отсутствие пояснений против вас. Ответьте письменно, какие документы передаёте, каких нет и почему, у кого они могут быть. Финспектр покажет, какие договоры и контрагенты упоминаются в платежах, — с этим списком ответ получится конкретным.

Да: отвечать может и бывший директор, если сделки прошли при нём. Банк выписки бывшему директору не выдаст, а компания не обязана. Если против вас подано заявление о субсидиарной ответственности или убытках, вы ответчик и знакомитесь с материалами дела, куда управляющий прикладывает выписки; недостающие можно истребовать через суд. Финспектр разделит операции по периодам полномочий каждого руководителя по истории ЕГРЮЛ: отвечать вы можете за вред, причинно связанный с вашими действиями.

Могут: основания субсидиарной ответственности ищут в пределах десяти лет со дня действий, а не только за три года до банкротства. Важно, что происходило в период ваших полномочий и в каком состоянии вы оставили компанию: обороты, контрагенты, долги на дату ухода видны по выпискам. Истёк ли срок для заявления, оценит ваш юрист.

Выписки за ранние годы могут быть в материалах дела или у банка, Финспектр примет и сканы. По назначениям платежей видно, какие договоры были с каждым контрагентом, — с этим перечнем проще объяснить, чего нет и почему. Если выписок за какие-то годы нет нигде, восстановить их мы не сможем.

Закон позволяет суду уменьшить ответственность номинального руководителя, если тот раскрыл, кто фактически управлял компанией и куда ушли деньги (п. 9 ст. 61.11). Одной фамилии мало: нужны сделки и имущество. Финспектр показывает, кому и на чьё имя уходили деньги и какие компании связаны общими директорами и адресами.

Может, если суд признает его контролирующим лицом: например, он распоряжался счетами или подписывал документы по оспариваемым сделкам. Вопросы к нему будут по тем же операциям.

Тариф «Аналитика и находки» — 50 000 ₽ за одну компанию, оплата разовая. Лимитов по числу выписок и операций нет: догружайте файлы, пока идёт работа. Только реестр операций без находок — 10 000 ₽.