Эксперту и адвокату по экономическим делам
Выписки из материалов дела — в проверяемый расчёт
Сотни счетов, тома сканов, тысячи операций. Финспектр сведёт выписки в один реестр, который сходится с итогами банка до рубля, посчитает суммы по лицам и периодам и отметит транзит, обналичивание и платежи связанным лицам. Каждая находка — правило и перечень операций, её можно пересчитать руками.
За 2023 год через счёт прошло 412 поступлений на 186,4 млн ₽. В течение 1–2 дней 91 % этой суммы ушёл 17 получателям, у 12 из них нет следов деятельности. Снятие наличных за тот же период — 23,7 млн ₽.
Правило: поступление и списание почти той же суммы в течение 3 дней. Перечень из 1 284 операций приложен и выгружается в Excel.
так выглядит находка · пример
зачем
Заключение оспаривают за пропущенные операции и непроверяемые расчёты
Заключение эксперта должно позволять проверить обоснованность выводов (ст. 8 закона № 73-ФЗ). Поэтому важен не только итог, но и то, как он получен: какие выписки взяты, какие операции вошли в расчёт и по какому правилу.
Вручную
недели
Выписки переписывают в Excel, сводные таблицы строят руками, проверка — выборочная. Одна пропущенная страница скана меняет итог.
Финспектр
один вечер
Реестр сверен с итогами банка, пробелы в выписках видны, суммы посчитаны по лицам и периодам, а у каждой находки есть правило и полный перечень операций.
что это даст
Что найдётся в выписках — и как это использовать
Для эксперта — основа расчёта, для защиты — проверка расчёта обвинения.
Что в выписках
Свести выписки и ничего не потерять
Выписки десятков счетов и банков из материалов дела, в том числе сканы, — в одном реестре, который сходится с итогами банка до рубля. Видно, за какие месяцы и по каким счетам выписок нет.
Как использовать
Приложение к заключению и ответ на довод «эксперт пропустил операции».
Что в выписках
Посчитать суммы
Поступления и списания по каждому контрагенту, лицу и периоду; помесячные обороты; внутригрупповые обороты отдельно.
Как использовать
Основа собственного расчёта: эксперт или специалист пересчитывает и проверяет его сам.
Что в выписках
Куда ушли деньги
Сальдо по каждому получателю, оплаты за третьих лиц, выплаты руководителям и учредителям, связи получателей по ЕГРЮЛ.
Как использовать
Схема движения средств и вопросы к эксперту или ходатайства.
Что в выписках
Обналичивание и транзит
Деньги, которые пришли и за 1–3 дня ушли дальше, возвраты в тот же день, снятие наличных, дробление сумм, фирмы без следов деятельности.
Как использовать
Расчётная база по эпизодам — с перечнем операций по каждому.
Что в выписках
Имущество и другие счета
VIN и госномера в назначениях платежей, счета в других банках, упомянутые в выписках.
Как использовать
Ходатайства об аресте и истребовании выписок по этим счетам.
Что в выписках
Проверить расчёт обвинения
Тот же реестр, собранный независимо: какие операции вошли в расчёт ущерба или дохода, какие нет, где внутригрупповые обороты посчитаны как доход.
Как использовать
Заключение специалиста или ходатайство о повторной экспертизе.
Финспектр не устанавливает ущерб, умысел и бенефициара и не заменяет экспертизу: это реестр и расчётная основа, выводы делает эксперт или специалист. Расшифровка назначений платежей с помощью ИИ — помощь в чтении, а не основание вывода. Первичный учёт и налоговую реконструкцию выписка не заменяет.
вопросы
Частые вопросы
Можно ли сослаться на результат в заключении?
Да: реестр и расчёты — вспомогательный инструмент, результат которого вы проверили. В выгрузке указаны версия сервиса, дата обработки, исходные файлы и правило каждой находки, у каждой операции — файл и страница выписки. Это позволяет воспроизвести расчёт.
Как сверка до рубля помогает защите?
Если реестр сходится с итогами банка, а расчёт обвинения — нет, видно, какие операции пропущены или учтены дважды. Это предмет для заключения специалиста (ст. 58, 80 УПК) или ходатайства о повторной экспертизе.
Можно разобрать выписки нескольких лиц дела?
Да. Каждое лицо — отдельный реестр, платежи между лицами видны по реквизитам. Если лиц много, напишите нам — подберём условия на всё дело.
Кто увидит материалы дела?
Только вы и те, кому вы откроете дело. Сотрудники Финспектра в дела клиентов не заходят, данные хранятся на серверах в России. Как обрабатываются данные, подробно — на странице «Безопасность данных».
Сколько это стоит?
Тариф «Аналитика и находки» — 50 000 ₽ за одно лицо, оплата разовая. Лимитов по числу выписок и операций нет. Только реестр операций без находок — 10 000 ₽.
начать
Сведите выписки дела в один реестр
Загрузите выписки — первые находки появятся примерно через 15 минут.
Разобрать выписки Вопросы — info@finspektr.ru, ответим письмом