Собственнику и внутреннему аудиту
Кому на самом деле платит ваша компания?
Финспектр показывает, куда на самом деле ушли деньги: по выпискам всех банков, и рядом с каждым получателем — кто за ним стоит. Подрядчики, связанные с вашими сотрудниками и руководителями, фирмы без следов деятельности, подотчёт и наличные по людям. Выписку формирует банк, а не бухгалтер.
ООО «М···» получило 14 960 000 ₽ за 2025 год «за ремонтные работы», 26 платежей. Учредитель получателя — сотрудник вашего отдела снабжения, зарплата ему приходит именным платежом. Компания зарегистрирована за 40 дней до первого платежа.
Почему отмечено: сотрудник значится учредителем контрагента; годовая выручка получателя меньше суммы ваших платежей.
так выглядит находка · пример
зачем
СПАРК проверяет контрагента, выписка — что вы ему заплатили
Сервисы проверки контрагентов показывают, кто он. Финспектр показывает, сколько, когда и за что ему заплатили, сводит это по всем банкам и находит в платежах то, что требует объяснений. Одно дополняет другое.
Внешняя проверка
недели
Выгрузки из 1С по каждой компании, выборочная проверка контрагентов, отчёт через месяц — и всё это время о проверке знает больше людей, чем хотелось бы.
Финспектр
один вечер
Выписки всех банков в одном реестре, каждый получатель проверен по ЕГРЮЛ, находки собраны по темам и выгружаются в Excel с реквизитами платёжек.
что проверим
Что найдётся в выписках — и что с этим делать
Находка — это вопрос к конкретным платежам, а не обвинение конкретного человека.
Что в выписках
«Свои» подрядчики
Рядом с каждым получателем — его директор и учредители, статус в ЕГРЮЛ, общие с вашими руководителями директора и адреса, в том числе прежние. Сотрудники, которые руководят получателями или владеют ими.
Что вы с этим делаете
Служебная проверка, объяснение сотрудника, решение по договору.
Что в выписках
Платим ли мы за воздух
Фирмы, зарегистрированные незадолго до первого платежа и закрытые после последнего; получатели, которым заплатили больше их годовой выручки; контрагенты в банкротстве и прекращённые.
Что вы с этим делаете
Запрос актов приёмки, выезд на объект, претензия.
Что в выписках
Зависимость от поставщика
Доля поставщика в расходах и рост оборотов с ним по месяцам.
Что вы с этим делаете
Пересмотр закупки; цены сверяете по своим данным.
Что в выписках
Обход согласования
Серии платежей одному получателю чуть ниже порога согласования, который вы задаёте сами.
Что вы с этим делаете
Проверка регламента и того, кто инициировал платежи.
Что в выписках
Траты не по профилю
Платежи фирмам, чей вид деятельности не вяжется с вашим; автомобили и техника в назначениях; оплата за третьих лиц.
Что вы с этим делаете
Объяснения инициатора платежа.
Что в выписках
Подотчёт и наличные по людям
Подотчёт без возврата по каждому человеку, снятие наличных, премии на выход.
Что вы с этим делаете
Сверка с авансовыми отчётами, удержание или иск.
Что в выписках
Деньги по кругу и займы своим
Деньги ушли и вернулись почти той же суммой, возвраты в тот же день, займы, которые не вернули.
Что вы с этим делаете
Разбор цепочки и решение по договорам займа.
Чего выписка компании не покажет: откаты на личные карты, завышение цен и объёмов, невыполненные работы — цен, количеств и личных счетов в ней нет. Видно, кому компания платит и кто стоит за получателем.
группа компаний
Все компании группы и проверка каждый квартал
Для групп компаний собираем все юрлица в один реестр с переводами внутри группы отдельно, сверяем подрядчиков со всем штатом по вашему кадровому списку, ставим ваш порог согласования и повторяем проверку раз в квартал со сравнением с прошлой. Напишите нам — подключим к раннему доступу.
вопросы
Частые вопросы
У нас есть 1С, зачем выписки?
Выписку формирует банк, а не бухгалтер: то, что прошло через счёт, в ней есть, даже если в учёте платёж назван иначе. И выписки всех банков сводятся в один реестр.
Найдёт ли сотрудников, связанных с подрядчиками?
Тех, кому зарплата приходит именным платежом и кто значится директором или учредителем получателя, — да. По зарплатному реестру фамилий в выписке нет: чтобы проверить весь штат, загрузите кадровый список с ИНН.
Видно ли откаты на личные карты?
Нет. Выписка компании показывает только её счета: кому компания платит и кто стоит за получателем.
Узнает ли сотрудник о проверке?
Мы никого не уведомляем. Дело видят только те, кому вы его откроете. Сотрудники Финспектра в дела клиентов не заходят. Подробно — на странице «Безопасность данных».
Годится ли результат для суда или полиции?
Выгрузка содержит реквизиты каждого платёжного поручения. Основание платежа и встречное исполнение подтверждаются документами — выписка показывает, какие из них запросить.
Сколько это стоит?
Тариф «Аналитика и находки» — 50 000 ₽ за одну компанию, оплата разовая. Для групп и регулярных проверок напишите нам.
начать
Посмотрите, кому платит ваша компания
Загрузите выписки — первые находки появятся примерно через 15 минут.
Проверить расходы Группа компаний или регулярные проверки — info@finspektr.ru, ответим письмом