Юристу по банкротству
Выписки должника — в таблицу к заявлению за вечер, а не за неделю
Выписки нескольких банков за много лет, часто сканами из материалов дела, сводятся в один реестр. Финспектр находит платежи под оспаривание, транзит, связанных получателей и займы участников и выгружает их с реквизитами платёжек — для заявления, ходатайства или отзыва. Для юристов кредитора, должника, контролирующих лиц и управляющего.
Платёжное поручение № 412 от 14.03.2024 на сумму 3 200 000 ₽ со счёта № 40702…1123 в ПАО «С···» в пользу ООО «К···» (ИНН 66··········, счёт № 40702…0417, БИК 04········). Назначение: возврат займа по договору № 7/З от 02.02.2023.
Почему отмечено: за месяц до платежа начались списания по исполнительным листам других кредиторов. Получатель связан с должником общим учредителем.
так выглядит строка выгрузки · пример
зачем
Суд читает выписку, а не пересказ
Все сделки должника — в банковских выписках. Чтобы опереться на них в заявлении, каждую операцию нужно найти, связать с контрагентом и процитировать с реквизитами.
Вручную
40+ часов
Свести выписки разных банков в Excel, проверить каждого получателя по ЕГРЮЛ, найти цепочки и перепечатать реквизиты платёжек в приложение к заявлению.
Финспектр
один вечер
Реестр сверен с итогами банка, контрагенты проверены по ЕГРЮЛ, признаки собраны по темам. Таблица выгружается в Excel с готовой строкой для цитирования.
какие споры
Что найдётся в выписках — и что вы с этим сделаете
Признаки, которые Финспектр отмечает сам, по типам обособленных споров.
Что в выписках
Предпочтение, ст. 61.3
Платежи последних месяцев отдельным кредиторам, когда другим уже не платили; списания по исполнительным документам; контрагенты в банкротстве и ликвидированные к дате платежа.
Что вы с этим делаете
Заявление по ст. 61.3 с перечнем платежей. Период подозрительности виден на графике денежного потока.
Что в выписках
Подозрительная сделка, п. 2 ст. 61.2
Платежи связанным лицам — общий учредитель или директор, совпадение юрадреса, в том числе прежнего, бывший сотрудник стал директором контрагента. Выплаты контролирующим лицам и деньги на их имя, оплата за третьих лиц.
Что вы с этим делаете
Довод о заинтересованности и осведомлённости: по каждой связи видно, откуда она — из ЕГРЮЛ или из самих платежей.
Что в выписках
Транзит и мнимость
Деньги пришли и за 1–3 дня ушли дальше почти той же суммой, возвраты в тот же день, круговые потоки, получатели без следов деятельности.
Что вы с этим делаете
Ходатайство об истребовании выписки прослойки (ст. 66 АПК) — с реквизитами первого звена цепочки.
Что в выписках
Фактическая аффилированность
Займы, которые не вернули годами, оплаты за другое лицо, синхронные операции, связь займов по номеру договора.
Что вы с этим делаете
Довод о поведении, недоступном независимым участникам оборота, — в заявлении или возражениях.
Что в выписках
Компенсационное финансирование
Займы от участников и связанных лиц с номерами договоров, дата займа против динамики денежного потока, возвраты займа участнику до банкротства.
Что вы с этим делаете
Возражения против требования аффилированного кредитора и понижение очерёдности.
Что в выписках
Убытки, ст. 61.20 и ст. 53.1 ГК
Премии перед уходом директора, подотчёт без возврата, снятие наличных, оплаты ликвидированным контрагентам, нетипичные расходы.
Что вы с этим делаете
Заявление о взыскании убытков с перечнем платежей по каждому эпизоду.
Что в выписках
Защита ответчика
Помесячные обороты с контрагентом за годы до кризиса, возвраты денег, сальдо расчётов.
Что вы с этим делаете
Довод об обычной хозяйственной деятельности (п. 2 ст. 61.4) и список документов, которые нужно найти.
Чего выписка не покажет: рыночную цену для спора о неравноценности, встречное исполнение товаром или работами, отсутствие документации и дату объективного банкротства. Здесь нужны документы и оценка, а выписка подскажет, какие из них истребовать.
как это работает
Три шага, без настройки
01
Загрузите выписки как есть
Из материалов дела, от управляющего, полученные по запросу суда. Сканы, PDF, Excel, выгрузка из 1С — за все годы и по всем счетам, можно частями.
02
Проверьте реестр
Выписки сводятся в один реестр, который сходится с итогами банка до рубля. Контрагенты проверены по ЕГРЮЛ: кто действует, кто ликвидирован, кто связан с должником.
03
Выгрузите таблицу к заявлению
По каждой операции — строка «Платёжное поручение № … от … со счёта … в пользу …» с ИНН, счётом и БИК, файл и страница исходной выписки. Подтвердите или снимите признак — решение с причиной останется в журнале.
вопросы
Частые вопросы
Где юристу кредитора взять выписки должника?
У управляющего: с открытием конкурсного производства сведения о финансовом состоянии должника перестают быть конфиденциальными (п. 1 ст. 126 Закона о банкротстве). Их прикладывают к отчётам и в материалы обособленных споров. Если выписок нет — ходатайство об истребовании по ст. 66 АПК. Загружать можно любые, сканы из материалов дела тоже.
Можно ли разобрать выписки прослойки и конечного получателя?
Да, если они получены в деле законным путём, например по запросу суда. Каждое лицо — отдельный реестр, цепочки между ними видны по реквизитам. Если в споре несколько лиц, напишите нам — подберём условия на весь спор.
Это заключение специалиста?
Нет. Это реестр операций и найденные признаки с реквизитами. Правовую квалификацию и выводы делаете вы, а оценивает доказательства суд.
Как сослаться на исходную выписку?
У каждой операции указан файл выписки и страница, на которой она стоит, а реестр сходится с итогами банка до рубля. В тексте заявления можно сослаться на конкретный лист.
Можно работать вместе с клиентом или коллегой?
Да. Откройте дело тем, кому нужно, — они увидят тот же реестр и находки, а журнал решений покажет, кто и почему подтвердил или снял признак. Сотрудники Финспектра в дела клиентов не заходят. Подробно — на странице «Безопасность данных».
Можно подключить свой ИИ к делу?
Да, через MCP: ваш ассистент получит доступ к реестру и находкам дела и поможет с черновиками позиций на его данных. Это опция к тарифу.
Сколько это стоит?
Тариф «Аналитика и находки» — 50 000 ₽ за одно лицо, оплата разовая. Лимитов по числу выписок и операций нет. Только реестр операций без находок — 10 000 ₽.
что почитать
Споры в банкротстве подробно
Выбираете, чем разбирать выписки? Сравнили Финспектр с ручным анализом, программами для АУ, нейросетями и другими сервисами.
начать
Соберите таблицу к заседанию сегодня
Загрузите выписки — первые находки появятся примерно через 15 минут.
Разобрать дело Ведёте защиту директора? Смотрите страницу для директора. Вопросы — info@finspektr.ru, ответим письмом